Changpeng Zhao

Міністерство юстиції США, або DOJ, називає CZ засновником Binance і фіксує його відхід з посади генерального директора в листопаді 2023 року. Проте один бренд не означає одного суб’єкта права. У документах є Чжао особисто, Binance Holdings та американські компанії BAM. Різницю легко побачити в новині про штраф: спочатку з’ясуйте, хто має його сплатити. Сума для компанії не стає автоматично особистим покаранням її засновника. [1] [2] [6]

За даними DOJ, 21 листопада 2023 року Чжао визнав порушення американського закону Bank Secrecy Act, скорочено BSA. Він спричинив те, що Binance не підтримувала ефективну програму протидії відмиванню коштів. Така програма допомагає виявляти зловживання сервісом, перевіряти клієнтів і повідомляти про підозрілу діяльність. Ішлося про конкретне невиконання обов’язків оператора біржі. Компанія також визнала інші порушення; усе її визнання не можна приписувати Чжао особисто. [1] [2]

Реєстр DOJ наводить вирок від 30 квітня 2024 року: чотири місяці ув’язнення та штраф 50 мільйонів USD. Він стосувався відсутності ефективної програми протидії відмиванню коштів, або AML. Ці цифри описують покарання, призначене тоді. Вони не означають, що Чжао нині у в’язниці, і не охоплюють подальших подій. Той самий реєстр містить пізніше президентське помилування. Обидві події належать до біографії й мають окремі дати. [3]

Угода Binance від листопада 2023 року включала приблизно 4,3 мільярда USD, виправлення недоліків та незалежний нагляд за дотриманням правил. Це сума для компанії, не особистий штраф Чжао. Нагляд перевіряє визначені обов’язки, а не обіцяє, що компанія ніколи більше не припуститься порушень. Старе оголошення не доводить виконання всіх зобов’язань сьогодні й не показує повного поточного стану резервів біржі. Для цього потрібні додаткові актуальні дані. [2]

Президент Дональд Трамп надав Чжао повне й безумовне помилування у справі 23CR00179RAJ-001. Номер позначає конкретну судову справу, а не всі провадження навколо Binance. Акт датований 21 жовтня 2025 року, що підтверджує і реєстр DOJ. Тому ми беремо дату офіційного рішення, а не новинної публікації. Помилування суттєво змінює особисту кримінальну справу; його межі легше зрозуміти, відрізняючи прощення від видалення запису. [3] [4]

У відповідях на поширені запитання, FAQ, DOJ пояснює: президентське помилування не є судовим видаленням запису про засудження. У реєстрі залишаються і засудження, і помилування. Воно також не означає невинуватості й саме собою не припиняє некримінальних цивільних проваджень. Читачеві не потрібно вибирати між «був засуджений» і «отримав помилування». Обидва твердження можуть бути правдивими й разом точніше описують послідовність подій. [5]

29 травня 2025 року SEC, американський регулятор ринку цінних паперів, оголосила спільне клопотання про припинення цивільної справи проти Binance, компаній BAM і Чжао. Формула with prejudice означає, що ті самі позовні вимоги не можна подати знову. Це було окреме рішення регуляторної політики, не наслідок пізнішого президентського помилування. Воно також не є загальним схваленням усіх послуг біржі. Порівнюючи новини, перевіряйте не лише ім’я, а й орган, вид провадження та дату. [6] [8]

3 грудня 2025 року Binance оголосила Yi He та Richard Teng спільними генеральними директорами, co-CEO. Отже, старіша стаття, що називає Чжао директором, не підтверджує його нинішньої посади. Ще важливіше розрізняти компанію й мережу: керівництво біржі вирішує питання її послуг, а не дійсності транзакцій Bitcoin. Це перевіряють вузли за правилами, які вони виконують. Репутація засновника чи велика клієнтська база не усувають цієї різниці. [7]